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金管會開放機器人理財更進化，可直接替客戶下單操作，銀行、投信投顧業者辦信用卡資格表示，將強化自家大數據資料庫、FinTech技術和專業投資團隊，以搶食年輕族群理財市場，亦即進化版機器人理財2.0大戰即將開打。
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首波推出機器人理財的中國信託銀行、王道銀行，已正式上線收費，各自都吸引了上千人申購，對於金管會最新開放機器人理財服務可進一步幫客戶下單、停利停損及投資組合再平?。王道銀行表示，未來將提供更智慧化的理財商品和服務，不過商品詳細的設計還需和財富管理部門共同研究，且待主管機關詳細辦法出爐。王道銀行的機器人理財服務強運用的是特定用途金錢信託，強調只需新台幣1,000元以上的低門檻，即可以百元為單位不限金額進行投資，且年費率1.8％的機器人平台使用費，低於市場上自行投資基金的費用率，預期其市場反應將牽動其他想參與的銀行、投顧和投信業者推出機器人理財的意願和時程。
目前中信銀推出的「智動GO」服務訴求「小資族也有私人銀行級的服務」，中信銀指出，與坊間的智能投顧不同在於，投資人在使用「智動GO」分析後，就可獲得1個投資組合，接著就可直接下單，更重要的是當市場有波動時，投資組合就會自動調整，等於有1個專家在幫忙盯盤。另外，大姆哥投顧（TAROBO）已取得金管會開業證照，訴求可為投資人運用大數據來分析基金承受的風險及「未來」期望、「未來」潛力的收益率。大姆哥投顧表示，每年花千萬元買晨星、理柏、路透20年來的資料庫，並交叉比對、運用FinTech技術再加上專家團隊，對基金績效作更深入的調查。舉例來說，對於債券基金，大姆哥可針對所有持債的相關發行公司財務狀況進行剖析，建立信評、計算每一檔持債的存續期間、到期收益率等，讓投資人更了解該債券基金承受的違約風險、利率上揚遭受損失的風險及未來期望的收益率。(工商時報)
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